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天津北方网讯:“先行先试”,是国家赋予滨海新区综合配套改革的重大任务。持续的金融改革创新已经使新区在打造融资租赁和私募股权基金聚集地等领域领先一步,同时,以意愿结汇、跨境人民币贷款等为代表的外汇管理制度改革,也取得令国内外瞩目的成绩。众多专家均表示,新区的金融改革与创新,与滨海投资便利和贸易便利化为核心的定位相符合,并为申请建设自由贸易区“加分”。
融资租赁业务走在全国前列
事实上,经过几年的发展,滨海新区的金融业态呈现多点开花的局面。其中,融资租赁市场走在了全国最前列。据统计,在滨海新区落户的融资租赁企业超过130家,截至2014年6月底,滨海新区融资租赁企业注册资金约971亿元,比去年底增加176亿元。到2015年,预计注册企业达到220家,注册资本金达到1200亿元,2015年年底融资租赁合同额达到10000亿元,营业收入达到600亿元,纳税额超过66亿元。
滨海新区发展融资租赁有助于推动航空、船舶、装备制造业的发展。天津租赁行业协会会长杨海田介绍,融资租赁这种方式不仅可以为国内企业提供方便和优惠,还可以吸引国外客商到中国来采购飞机、船舶和所需机械装备,再配以相关政策,能直接推动国内飞机、船舶和大型装备制造业的内销和出口。
在欧美经济发达国家,整个社会的资金供应主要来自三个渠道,一是银行信贷,大约占50%;二是融资租赁,大约占30%;三是包括股票、债券、基金、信托等在内的证券融资,大约占20%。在这些国家,银行信贷既是国家最主要的资金供应渠道,也是政府进行宏观经济调控的重要手段,波动性很大,但由于另外两个渠道的缓冲,国家仍保有一个稳定的资金供应体系。由此不难发现,融资租赁在现代金融体系中的意义和作用。
“金融创新的意义在于可以提高资金循环的效率,进而服务实体经济。例如,一家航空公司做一笔业务,正常来说机票售卖的回款要在10天以上,但是通过与金融公司的合作,这笔资金的回款可以缩短到1天。这样就可以极大提高资金的周转效率。”天津财经大学教授张盘铭认为,金融是促进实体经济发展的工具,融资租赁是金融与产业的结合,有利于资本与技术、贸易、产业相结合,能够解决经济发展中的一些现实问题,也有利于解决中小企业融资难的瓶颈问题,能够解决信息不对称、流动性过剩等问题。
“我国大力发展融资租赁业已经成为大势所趋,新区在这方面已经占得先机,继续大力发展融资租赁业,将增加企业的融资渠道,提高滨海新区在新型金融领域的话语权,并在投资便利和贸易便利化建设方面发挥作用。”张盘铭说。
“意愿结汇”赋予企业更大自由度
日前,中新天津生态城的一家公司接到外方股东的一笔500万美元的注册资本金汇款,在没有实需单据的条件下,该公司采取“意愿结汇”的方式,自由地选择时间,迅速地办理了结汇,有效地节约了成本。“对公司来说,采取意愿结汇的方式,规避了汇率波动的风险。”该公司负责人介绍。
外汇资本金意愿结汇制是对资本金支付结汇制进行的外汇管理改革创新,是指外商投资企业资本金验资后,可以根据意愿随时向结汇银行申请结汇。“作为投资便利化的重要手段之一,意愿结汇大大简化了结汇的流程和手续。企业可以自由选择结汇的时点,将外汇资金结汇以后放在‘结汇待支付账户’中,等到企业要使用这笔资金时,从这个账户直接划款到结汇企业的交易对象。”中国银行相关工作人员介绍说。
我国自1994年开始实施的强制结汇政策,在改革开放初期积累了大量的外汇储备,有利于经济增长。但有专家指出,随着近年来宏观经济环境发生变化,我国贸易顺差不断扩大,控制外汇储备过快增长的任务更为明显。2010年,中国与新加坡两国合作共建的中新天津生态城在全国率先开展意愿结汇试点探索。在此基础上,2012年9月,国家外汇管理局同意在东疆保税港区试行外商投资企业外汇资本金意愿结汇改革试点政策,这也是国内首个“意愿结汇”保税监管区域。截至今年7月底,仅中新生态城累计意愿结汇就近7亿美元。
生态城相关负责人介绍说,意愿结汇政策将为外资企业带来“两重利好”,一是规避汇率损失,实现成本最优管理。推行资本金意愿结汇,外资企业可自由选择结汇时点,即外资企业资本金验资后,可根据意愿随时向银行申请结汇。此举将有助于企业规避汇率风险。二是试点政策实施后,允许以投资为主要业务的外商投资企业,以结汇资金进行再投资,打破了资本金结汇不允许用于股权投资的限制,将吸引更多投资类外资企业和机构投资滨海新区。
记者在采访中了解到,国家外汇管理局日前发布《关于在部分地区开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点有关问题的通知》,作为国家试点区域之一,滨海新区注册的外商投资企业今后可享受到外商投资企业外汇资本金100%意愿结汇、外商投资企业资本金结汇资金支付便利化、外汇资本金结汇用于股权投资等多重政策红利。
跨境人民币创新业务拓展融资渠道
中新生态城是中国、新加坡两国政府战略性合作项目,因此在开展对外贸易与金融业务中有先天优势。日前,中国建设银行新加坡分行与天津市分行密切联动,向天津生态城内一家企业签约发放一笔期限3年、金额5000万元人民币的跨境人民币贷款,成为《中新天津生态城跨境人民币创新业务试点管理暂行办法》发布后,首批践行园区跨境人民币创新业务新政策的金融机构。
据生态城管委会工作人员介绍,今年7月,《中新天津生态城跨境人民币创新业务试点管理暂行办法》正式出台,具体开展政策包括跨境人民币贷款业务、股权投资基金人民币对外投资业务、生态城内企业发行人民币债券、个人对外直接投资跨境人民币业务等。根据政策,开展这些业务前提是企业需注册在生态城内,而银行方面有三种选择:新加坡方银行、国内银行在新加坡的分支机构及和新加坡有合作的天津本地银行。
本项办法的制定主要是依据2013年5月中新两国之间已经达成的协议,将中新天津生态城作为人民币国际化和离岸业务的一个试点。同时,为了推进滨海综合改革创新区的建设和金融业的长足发展,在中新生态城开展跨境人民币创新试点已经被列入围绕自由贸易实验区建设推进金融改革创新的10项重点工作中。在此基础上,生态城的金融创新探索还包括在新加坡发行企业债、新加坡的银行可以对注册在生态城的企业发放人民币贷款和居住在生态城的个人可以进行人民币境外直接投资等内容。
有专家指出,该类业务的开展主要意义在于推进人民币的国际化。该类业务主要的合作对象是新加坡的分行,但是这个范围会逐步放宽,包括东南亚等一些与京津地区有着紧密贸易联系的国家、地区,也将会逐步纳入到其中来,这是对人民币国际化的一个有力推动。